1、 什么是洗錢(qián)?
答:洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì),通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
2、 清洗什么錢(qián)將構(gòu)成冼錢(qián)罪?
答:這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,將構(gòu)成洗錢(qián)罪。
3、 為什么要反洗錢(qián)?
答:洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪,擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng),甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此,我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施,預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
4、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件?
答:客戶開(kāi)立基金賬戶,開(kāi)立、掛失、注銷(xiāo)證券賬戶,申請(qǐng)、掛失、注銷(xiāo)期貨交易編碼,簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同,轉(zhuǎn)托管,指定或撤銷(xiāo)指定交易,掛失交易密碼,修改基本身份信息等資料,開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件,并填寫(xiě)基本身份信息。
5、反洗錢(qián)工作會(huì)不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密?
答:不會(huì)?!吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》重視保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密,并專(zhuān)門(mén)規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何組織和個(gè)人提供?!吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》還規(guī)定,反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查;司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
6、 目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢(qián)措施?是否會(huì)因此延長(zhǎng)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間?
答:主要采取客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施。包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后,不會(huì)額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶信息,與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。